Pravni problem stranke
Na nas se je obrnila stranka, ki je želela dvigniti sredstva iz domnevne naložbe v kriptovalute. V sistem je postopoma vložila približno 10.000 evrov, na uporabniškem računu pa se je prikazoval precej višji znesek, ki naj bi predstavljal ustvarjeni dobiček.
Ko je želela denar dvigniti, izplačila ni prejela. Komunikacija z drugo stranjo je postajala vse redkejša, odgovori pa so bili nejasni oziroma jih ni bilo več.
Posebnost primera je bila, da denarja ni nakazovala neposredno na bančni račun, temveč je sredstva vplačevala z različnimi plačilnimi oziroma darilnimi boni. Na voljo je imela potrdila o plačilih, podatke o osebi, s katero je komunicirala, telefonsko številko ter del shranjene komunikacije.
V tej fazi še ni bilo mogoče z gotovostjo ugotoviti, ali gre za zakonitega ponudnika ali za investicijsko prevaro, zato je bilo najprej treba preveriti razpoložljive podatke.
Ste že poskušali sami rešiti svojo težavo?
Kaj je storil Pravnik na dlani?
Ker so prevare s kriptovalutami vse pogostejše, smo stranki najprej svetovali, naj zbere in shrani vsa razpoložljiva dokazila. To vključuje predvsem:
- potrdila o vseh plačilih,
- podatke o podjetju ali osebi, ki je vodila investicijo,
- telefonske številke in elektronske naslove,
- posnetke zaslona uporabniškega računa,
- vso komunikacijo s ponudnikom.
Naslednji korak je preverjanje, ali podjetje dejansko obstaja in ali posluje zakonito. Če gre za slovensko družbo, je mogoče preveriti njene podatke v javnih registrih. Če podjetja ni mogoče identificirati ali obstajajo znaki goljufije, je priporočljivo primer čim prej prijaviti policiji oziroma pristojnemu državnemu tožilstvu.
Vam je članek pomagal pri vaši težavi?
Pravna podlaga
Kazenski zakonik (KZ 1) določa, da kaznivo dejanje goljufije stori tisti, ki z lažnim prikazovanjem ali prikrivanjem dejanskih okoliščin drugo osebo spravi v zmoto in jo s tem pripravi do tega, da v svojo škodo razpolaga s svojim premoženjem. Če se izkaže, da je bila investicija v kriptovalute zgolj navidezna oziroma je bil namen ponudnika že od začetka pridobiti denar brez namena izpolnitve obljub, lahko pride v poštev kazenska odgovornost zaradi goljufije.
Pri spletnih investicijah je pomembno preveriti tudi, ali ponudnik dejansko obstaja in ali ima ustrezna dovoljenja za opravljanje investicijskih storitev. Če podjetja ni mogoče identificirati ali posluje brez ustreznih registracij, je to lahko pomemben znak, da gre za prevaro.
Za uspešno uveljavljanje pravnega varstva je bistveno, da oškodovanec shrani vsa razpoložljiva dokazila. Mednje sodijo potrdila o plačilih, elektronska sporočila, telefonske številke, posnetki zaslona uporabniškega računa in druga komunikacija s ponudnikom.
Če obstaja sum kaznivega dejanja, je priporočljivo primer čim prej prijaviti policiji ali pristojnemu državnemu tožilstvu. Pri spletnih goljufijah je hitra prijava pomembna predvsem zato, ker se lahko dokazi hitro izgubijo, storilci pa pogosto uporabljajo lažne identitete ali podjetja s sedežem v tujini.
Koliko ste pripravljeni vložiti za rešitev svojega problema?
Kaj se lahko naučimo iz tega primera?
Ta primer kaže, da prevare s kriptovalutami pogosto delujejo tako, da uporabniku prikazujejo navidezni dobiček, dejanskega izplačila pa nikoli ne omogočijo. Še posebej previdni bodite, če vas nekdo poziva k plačevanju z darilnimi boni, kriptovalutami ali drugimi težje sledljivimi načini plačila.
Če ponudnik preneha komunicirati ali vam ne omogoči dviga sredstev, ne nakazujte dodatnega denarja, temveč čim prej shranite vsa dokazila o plačilih in komunikaciji, poskusite ugotoviti identiteto podjetja oziroma osebe, ki stoji za investicijo, poiščite pravni nasvet in ob sumu goljufije primer prijavite policiji ali državnemu tožilstvu.
Pri investicijskih prevarah je hitra reakcija ključnega pomena. Pravočasno zbrani dokazi lahko bistveno pripomorejo k nadaljnjim postopkom in povečajo možnosti za uspešno uveljavljanje vaših pravic.
